Chaque investisseur a des objectifs différents : la clé pour les atteindre est de trouver le bon équilibre.

Pour tirer le meilleur parti de vos investissements, vous devez avoir un plan d'investissement. Vous devez élaborer ce plan en fonction de vos objectifs de vie. Par exemple, si vous souhaitez obtenir un revenu régulier de vos placements, votre approche sera très différente de celle d'une personne qui souhaite recevoir une grosse somme d'argent à un moment donné dans le futur. Vous devez également tenir compte de votre attitude face au risque (qui devrait varier selon votre stade de vie).

Chaque stratégie d’investissement et chaque portefeuille d’investissement sont adaptés individuellement pour répondre aux besoins spécifiques et individuels de nos clients.

En tant que planificateur financier indépendant, I peut vous aider à créer un plan d'investissement en tenant compte de vos actifs investissables, de vos revenus et dépenses actuels et de ce que vous souhaitez accomplir dans la vie.

Portefeuille d'investissement

Un portefeuille d'investissement est constitué des actifs détenus par un investisseur. Nos options d'investissement sont constituées de différentes combinaisons de classes d'actifs. Comprendre leurs caractéristiques peut vous aider à prendre des décisions d'investissement judicieuses en ce qui concerne votre retraite ou votre superannuation.

Les classes d'actifs sont divisées en deux catégories : défensives et de croissance

→ Des atouts défensifs ont un taux de rendement potentiel plus faible à long terme, mais sont également généralement moins volatils et ont moins de potentiel de perte de valeur que les actifs de croissance.

→ Actifs de croissance ont le potentiel de générer un taux de rendement plus élevé à long terme, mais sont également généralement plus volatils que les actifs défensifs.

Nous vous aidons à investir dans les classes d’actifs suivantes :

Intérêts fixes et espèces

Espèces, dépôts à court terme et obligations.

Actions

Actions et parts de propriété d'une société.

Propriété

Investir dans l'immobilier résidentiel ou commercial.

Alternatives

Infrastructures, telles que routes et aéroports, investissements en capital-investissement.

Atouts défensifs :

✔ Espèces et dépôts à terme

✔ Fonds du marché monétaire

✔ Fonds distincts

✔ Fonds communs de placement et fonds indiciels conservateurs

✔ Rentes

Actifs de croissance :

✔ Fonds communs de placement axés sur la croissance

✔ Fonds Seg axés sur la croissance

✔ Fonds indiciels axés sur la croissance

✔ Fonds d'actions

Pie Chart
Planifi Diversified Funds

L’importance de la diversification

Aucune classe d'actifs n'est exempte de risques. L'utilisation des différentes caractéristiques de chaque classe d'actifs dans un portefeuille équilibré peut contribuer à atténuer les fluctuations de performance et à équilibrer les risques.

Pour réduire le risque de perte de capital lors de vos investissements, il est conseillé de diversifier votre portefeuille de placements. Cela signifie ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier.

La diversification peut être mise en œuvre de trois manières distinctes en investissant :

  • Dans toutes les classes d’actifs
  • Sur tous les marchés et dans toutes les régions
  • Dans tous les styles de gestion des investissements

En tant que conseiller en placement, mon objectif premier est de favoriser un parcours d’investissement prospère pour chacun de mes clients. Grâce à une planification minutieuse et à des conseils stratégiques, nous avons pu, en collaboration avec mes clients, atteindre systématiquement, au moins, leurs rendements initialement visés. Ce palmarès de réussite souligne mon engagement indéfectible à produire des résultats tangibles et à favoriser une satisfaction financière durable. Rami Sayah, Conseiller en investissement, Conseiller en sécurité financière, F.PL.®

Construire votre portefeuille

1
Connaître le profil de risque

Déterminez une répartition appropriée des actifs de croissance et défensifs après avoir évalué les besoins du client en matière de préservation du capital, de tolérance au risque et de réduction du capital, également appelés profil de risque du client.

2
Répartition des actifs

Tenez compte des besoins de revenus et de la situation fiscale du client, puis sélectionnez la répartition des classes d’actifs et le style d’investissement les plus appropriés au sein de ces classes d’actifs.

3
Sélection des investissements

Sélectionnez des investissements en utilisant une approche de gestion de fonds/d’argent professionnelle « de premier ordre ».

Le concept de profil de risque

Nos profils de risque et répartition entre actifs de croissance et actifs défensifs sont les suivants :

  Growth Defensive
Conservateur 20% 80%
Modérément conservateur 40% 60%
Équilibré 60% 40%
Croissance 80% 20%
Forte croissance 100% 0%

Ce que disent nos investisseurs :

Testimonial Author 1

Nous avons trouvé que Sageplan Finance était exactement ce dont nous avions besoin pour gérer nos questions financières.

Jon and Meredith, Melbourne
Testimonial Author 2

Ils ont été extrêmement utiles et très pratiques dans leurs conseils sur les pensions, la planification fiscale des successions et les stratégies d’investissement.

Ann Cerovski, Bexley North, NSW
Testimonial Author 3

Juste pour vous dire merci pour le temps que vous avez manifestement consacré à mes stratégies.

Corrado Milano, Self Funded Retiree
Testimonial Author 4

Ils ont écouté ce que je souhaitais réaliser pour ma retraite et m’ont guidé vers un plan d’investissement équilibré.

Jason Bannister, IT Professional

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