Planification de la retraite et pensions

Planifier sa retraite et profiter des fruits de son travail.

Une retraite réussie signifie différentes choses pour différentes personnes. Mais qu'il s'agisse de passer du temps de qualité avec ses proches, de découvrir le monde, de faire du bénévolat ou de passer plus de temps dans le jardin, une chose est sûre : personne ne veut passer ses vieux jours stressé par des soucis financiers.

Planifier votre retraite plus tôt vous offrira plus de possibilités d’atteindre vos objectifs de retraite.

La notion de retraite a radicalement changé ces dernières années. Il y a seulement 20 ans, elle signifiait quelques années de repos tranquilles après une vie de dur labeur. Mais, grâce à une meilleure santé et à une meilleure espérance de vie, la retraite d'aujourd'hui pourrait signifier plus de temps pour le sport et les loisirs, des années de qualité avec la famille, des voyages à travers le monde, un déménagement à la plage ou une activité que vous avez toujours voulu faire.

Une planification minutieuse peut vous aider à éliminer l’inquiétude de ne pas avoir assez d’argent pour vivre. Quelle que soit votre étape de la retraite, il n’est jamais trop tôt pour commencer à planifier. Même si vous avez l’impression d’avoir pris un peu de retard, planifier maintenant peut faire une réelle différence.

Pensions

La plupart des Québécois comptent sur leur régime de retraite ou leur REER pour financer leur retraite.

Nous nous concentrons sur deux choses : examiner vos régimes de retraite et votre épargne à impôt différé pour en maximiser le potentiel et repérer les occasions manquées que vous pourriez avoir.

Investir

L'élaboration d'un plan d'investissement est une étape essentielle dans la poursuite de vos objectifs de retraite. Avec notre aide, vous apprendrez à créer un portefeuille d'investissement adapté à vos besoins, à choisir les actifs dans lesquels investir et à gérer les risques.

Prestations gouvernementales

Nous vous guiderons à travers le labyrinthe complexe des pensions, allocations et avantages disponibles à partir de l'âge auquel vous décidez de prendre votre retraite.

Nous vous expliquons comment bénéficier de ces droits et comment choisir des investissements favorables à la sécurité sociale.

Stratégies fiscales et de revenu de retraite

Commentaire choisir entre les options de placement pour la retraite et les implications fiscales et en matière de sécurité de la vieillesse ? Nous pouvons vous aider à prendre les bonnes décisions.

Nous pouvons également vous aider à évaluer les différents types de produits de revenu de retraite disponibles.

Pensions et régimes à impôt différé

Au moment de votre retraite, un compte de pension ou de retraite différée peut être votre deuxième actif le plus précieux après votre maison.

Ces programmes peuvent offrir des avantages fiscaux importants par rapport à d’autres formes d’investissement. Nous nous concentrons sur deux choses : examiner vos plans existants pour en maximiser le potentiel et identifier les opportunités manquées que vous pourriez avoir.

D’après notre expérience, le CELI et le REER sont populaires auprès des investisseurs canadiens qui recherchent :

Choix — pour accéder à une large gamme d’options d’investissement.

Contrôle — pour gérer le patrimoine familial, prendre activement des décisions pour accroître le patrimoine en vue de la retraite et créer une stratégie pour leurs bénéficiaires et leurs dernières années.

Flexibilité — d’ajuster les investissements et la structure de leur REER selon les besoins et de mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces.

Transparence — d’avoir une visibilité claire sur la performance de leurs investissements au sein de leurs comptes de retraite.

Nous disposons d'une expérience et d'une accréditation approfondies pour vous conseiller sur Comptes de retraite et pensions et peut vous aider à évaluer les options disponibles lorsque vous envisagez d'en créer un ou d'optimiser votre plan existant. En collaboration avec votre comptable, nous visons à approfondir votre compréhension de la réglementation, à éviter les pièges potentiels et à exploiter le potentiel maximal de ces programmes.

Histoire du client

John Stevens, expert-comptable à la retraite

Nous avons consulté un conseiller financier pour la première fois il y a dix ans. J’avais alors 45 ans et je commençais à me rendre compte que nous devions vraiment commencer à réfléchir à la façon de nous organiser financièrement.

Mes parents étaient encore en vie à l’époque et, même s’ils s’en sortaient, ils n’avaient pas vraiment de quoi vivre confortablement ou faire ce qu’ils voulaient…

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