La protection des renseignements personnels fait partie intégrante des activités de Sageplan Finance (« l'entreprise »). La protection des renseignements personnels est importante pour nous, et cette politique décrit comment nous recueillons et gérons les renseignements personnels afin de protéger la vie privée de nos clients, entrepreneurs et employés.

Qu'est-ce que les renseignements personnels ? Les « renseignements personnels » désignent toute information factuelle ou subjective concernant une personne identifiable. Des renseignements personnels peuvent être recueillis sur diverses personnes avec lesquelles notre entreprise fait affaire.

Les renseignements personnels peuvent être recueillis sous diverses formes, notamment par écrit (comme la correspondance et les mémorandums), ainsi que par des communications et documents électroniques, des enregistrements vidéo ou audio, et des photographies.

Des exemples de renseignements personnels incluent des informations concernant le nom, l'âge, le sexe, la santé, les caractéristiques personnelles, ou la situation personnelle et financière d'une personne. Les renseignements personnels peuvent aussi inclure des numéros d'identification (tels que le NAS ou les numéros d'employé), des informations bancaires et de revenus, des dossiers d'emploi, des dossiers de crédit et des informations médicales.

Les renseignements personnels n'incluent pas le nom, le titre, l'adresse professionnelle, le numéro de téléphone ou l'adresse courriel des employés d'une organisation.

Chez Sageplan Finance, nous respectons la Loi sur la protection des renseignements personnels et les documents électroniques (Canada) (LPRPDE), une loi fédérale sur la protection de la vie privée.

Responsabilité – Mon entreprise est responsable des renseignements personnels que je reçois de mes clients, et je respecte les principes de la LPRPDE concernant la protection de ces informations dans les documents papier et électroniques. Mes employés, le cas échéant, comprennent également et respectent ces règles.

Objectifs de la collecte et limites de la collecte, de l’utilisation, de la divulgation et de la rétention des informations – Les renseignements personnels, les informations commerciales, les informations financières et les informations connexes sont recueillis et conservés uniquement dans le but de fournir des conseils et de garantir que les produits ou services que vous achetez par mon intermédiaire vous sont fournis rapidement et correctement. Afin d'obtenir des produits pour vous, je dois divulguer vos renseignements personnels à des assureurs par le biais de sociétés de courtage. Je ne recueille et ne conserve que les informations qui m'aident à formuler des conseils, y compris les renseignements personnels, financiers et de santé.

Consentement – En raison de la nature de mon travail, mon personnel et moi devons recueillir et conserver beaucoup de renseignements personnels sur mes clients, y compris des données de santé, des données financières et des informations de vérification d'identité. J'utilise ces informations pour comprendre vos besoins financiers et proposer des solutions à vos éventuels problèmes. En devenant mon client et en signant ce formulaire, vous acceptez de me fournir ces informations et de me permettre de les divulguer aux entreprises auprès desquelles vous choisissez d'acheter des produits financiers, ainsi qu'aux sociétés de courtage intermédiaires concernées. Vous m'autorisez à conserver vos informations sous format papier ou électronique aussi longtemps que vous souhaitez que je sois votre conseiller, ou aussi longtemps qu'il est légalement ou commercialement nécessaire de les conserver. Vous m'autorisez également à divulguer vos informations aux fournisseurs de logiciels de gestion de la relation client et aux fournisseurs de logiciels d'analyse financière, uniquement dans le but de gérer, d'organiser et d'analyser vos données afin de vous fournir un meilleur service et de meilleures solutions. Si je devais prendre ma retraite, décéder ou être dans l'incapacité d'exercer mes fonctions, vous m'autorisez à transférer vos informations à un autre agent ou à une autre agence pour continuer à répondre à vos besoins. Cependant, vous auriez le droit de choisir un autre agent si vous le souhaitez.

Exactitude des informations – J'ai besoin d'obtenir des informations exactes pour formuler des recommandations appropriées. Vous pouvez consulter les informations que je détiens à votre sujet sur demande. Je peux également mettre à jour ces informations régulièrement afin de m'assurer que mes recommandations sont basées sur des informations précises.

Mesures de protection – Les informations écrites que je reçois de vous sont conservées dans des classeurs sécurisés ou des fichiers informatiques protégés par mot de passe. Les fichiers informatiques stockés hors site sont cryptés ou verrouillés. Les anciens fichiers jetés sont déchiquetés ou complètement détruits. Mon personnel comprend la nature sensible de ces informations et l'importance de les protéger.

Questions, préoccupations et accès – Vous pouvez me contacter à tout moment par téléphone, courriel ou courrier postal à l'adresse indiquée sur cette page concernant les dossiers vous concernant qui sont en ma possession et pour demander des modifications. Vous pouvez consulter la LPRPDE en ligne à l'adresse suivante : http://laws-lois.justice.gc.ca/fra/lois/P-8.6/TexteComplet.html. Si vous avez des plaintes concernant les procédures que j'utilise, j'enquêterai et fournirai une réponse dès que possible. Vous pouvez obtenir une copie complète de ma politique de confidentialité sur demande.

The protection of personal information is an integral part of the activities of Sageplan Finance (“the company”). Protecting personal information is important to us, and this policy describes how we collect and manage personal information in order to protect the privacy of our clients, contractors, and employees.

What is personal information?
“Personal information” means any factual or subjective information about an identifiable individual. Personal information may be collected about various people with whom our company does business.

Personal information may be collected in various forms, including in writing (such as correspondence and memoranda), as well as through electronic communications and documents, video or audio recordings, and photographs.

Examples of personal information include information about a person’s name, age, sex, health, personal characteristics, or personal and financial situation. Personal information may also include identification numbers (such as SIN or employee numbers), banking and income information, employment records, credit records, and medical information.

Personal information does not include the name, title, business address, telephone number, or email address of an organization’s employees.

At Sageplan Finance, we comply with the Personal Information Protection and Electronic Documents Act (PIPEDA), a Canadian federal privacy law.

Accountability – My company is responsible for the personal information I receive from my clients, and I comply with the principles of PIPEDA regarding the protection of such information in both paper and electronic records. My employees, if any, also understand and comply with these rules.

Purpose of collection and limits on collection, use, disclosure, and retention of information – Personal information, business information, financial information, and related information are collected and retained only for the purpose of providing advice and ensuring that the products or services you purchase through me are delivered to you promptly and properly. In order to obtain products for you, I must disclose your personal information to insurers through brokerage firms. I only collect and keep information that helps me formulate advice, including personal, financial, and health information.

Consent – Because of the nature of my work, my staff and I must collect and retain a great deal of personal information about my clients, including health data, financial data, and identity verification information. I use this information to understand your financial needs and to suggest solutions to any potential problems. By becoming my client and signing this form, you agree to provide me with this information and to allow me to disclose it to the companies from which you choose to purchase financial products, as well as the relevant intermediary brokerage firms. You authorize me to retain your information in paper or electronic form for as long as you wish me to be your advisor, or for as long as it is legally or commercially necessary to keep it. You also authorize me to disclose your information to customer relationship management software providers and financial analysis software providers, solely for the purpose of managing, organizing, and analyzing your data in order to provide you with better service and solutions. If I should retire, die, or be unable to perform my duties, you authorize me to transfer your information to another agent or agency to continue meeting your needs. However, you would have the right to choose another agent if you wish.

Accuracy of information – I need accurate information in order to make appropriate recommendations. You may review the information I hold about you upon request. I may also update this information regularly to ensure my recommendations are based on accurate information.

Safeguards – Written information I receive from you is kept in secure filing cabinets or password-protected computer files. Computer files stored offsite are encrypted or locked. Old discarded files are shredded or completely destroyed. My staff understands the sensitive nature of this information and the importance of protecting it.

Questions, concerns, and access – You may contact me at any time by telephone, email, or postal mail at the address on this page regarding the records about you in my possession and to request changes. You may consult PIPEDA online at: http://laws-lois.justice.gc.ca/eng/acts/P-8.6/FullText.html. If you have complaints about the procedures I use, I will investigate and respond as soon as possible. You can obtain a complete copy of my privacy policy upon request.