Services intégrés aux entreprises (Premium)
Forfaits intégrés de maîtrise financière
Un seul forfait mensuel. Toutes vos finances personnelles et d’entreprise — alignées, optimisées et simplifiées.
Gérer une entreprise est exigeant. La tenue de livres, les déclarations fiscales et vos finances personnelles ne devraient pas l’être. Chez Sageplan Finance, nous regroupons tout sous un même toit : tenue de livres, préparation fiscale, planification financière, assurance et stratégie de placement — le tout coordonné et adapté à votre vie et à votre entreprise uniques au Québec.
Forfaits de maîtrise financière intégrée :
Forfait Succès Solo
- Idéal pour : les pigistes, travailleurs autonomes et entrepreneurs solo qui veulent plus que la simple conformité — ils recherchent de la clarté, de la confiance et une base solide.
- Ce qui est inclus :
- Tenue de livres essentielle : jusqu’à 30 transactions mensuelles, rapprochement pour 1 compte bancaire + 1 carte de crédit, états des résultats mensuels (profits et pertes), suivi TPS/TVQ (déclaration par le client).
- Déclaration de revenus intégrée : déclaration annuelle d’impôt T1 avec revenus de travail autonome (T2125).
- Planification financière de base : révision annuelle personnelle d’une heure (budget, dettes, objectifs), conseils pour l’optimisation REER/CELI, analyse des besoins d’assurance de base (vie et invalidité), accès à des outils et ressources éducatives sélectionnés.
- Investissement : 295 $/mois
- Proposition de valeur : Idéal si vous débutez ou si vous souhaitez enfin reprendre le contrôle de vos finances grâce à une approche intégrée.
Forfait Accélérateur d’affaires et de patrimoine
- Idéal pour : les petites entreprises en croissance avec du personnel à temps partiel, plusieurs sources de revenus et le désir de bâtir un véritable patrimoine personnel en parallèle de l’entreprise.
- Ce qui est inclus :
- Soutien complet en tenue de livres : jusqu’à 80 transactions mensuelles, rapprochement pour 2 comptes bancaires + 2 cartes de crédit, états financiers mensuels (P&L, bilan et flux de trésorerie), paie pour
- Déclarations fiscales intégrées : déclaration annuelle T1 (travailleur autonome ou revenus locatifs) et déclaration annuelle T2 pour petite entreprise incorporée.
- Planification financière proactive : 2 examens stratégiques d’une heure par an (affaires + personnel), premières projections de retraite, analyse complète des assurances (personnelles et d’entreprise : vie, invalidité, maladies graves, frais généraux), élaboration d’une stratégie de placement (frais de gestion d’actifs facturés séparément — voir notre section dédiée).
- Support prioritaire : accès par courriel et téléphone à votre conseiller attitré.
- Investissement : 695 $/mois
- Proposition de valeur : Pour les entrepreneurs prêts à intégrer la réussite de leur entreprise avec la création d’un patrimoine personnel durable et une gestion financière simplifiée.
Forfait Navigateur financier exécutif
- Parfait pour : Les propriétaires d’entreprises établies, les professionnels aux revenus complexes et les investisseurs immobiliers qui souhaitent que l’ensemble de leur vie financière soit géré de façon experte — de A à Z.
- Ce qui est inclus:
- Comptabilité et conformité premium : Jusqu’à 200 transactions mensuelles, rapprochement de 4 comptes bancaires + 4 cartes de crédit, rapports financiers et indicateurs de performance mensuels personnalisés, paie pour jusqu’à 10 employés, gestion complète des comptes clients et fournisseurs (30 éléments/mois), gestion des taxes multi-provinces (TPS/TVQ/TVH).
- Optimisation fiscale stratégique : Préparation complexe des déclarations T1 et T2 (plusieurs T2125, immeubles locatifs), séances avancées de planification fiscale (intégration, fractionnement du revenu, déductions).
- Planification de niveau exécutif : Révision mensuelle de 60 minutes + séance de stratégie, planification détaillée de la retraite et de la succession (avec coordination auprès de professionnels juridiques/successoraux), stratégie et gestion des placements (rééquilibrage, structuration fiscalement efficiente), planification de la relève d’entreprise.
- Support dédié : Votre conseiller financier personnel + comptable, accès prioritaire par courriel, téléphone et visioconférence.
- Coordination avec d’autres professionnels : Collaboration avec votre comptable, avocat ou autres conseillers afin d’assurer une stratégie financière cohérente.
- Investissement : 1 450 $/mois
- Proposition de valeur : Idéal si vous gérez un revenu élevé, plusieurs actifs et souhaitez une véritable tranquillité d’esprit avec un partenaire financier stratégique.
Pourquoi Sageplan Finance ?
Planificateur financier agréé (CFP, AMF)
Titulaire de permis en assurance de personnes et en fonds communs de placement
Parfaitement bilingue (anglais et français)
Basé à Montréal – nous comprenons les règles fiscales et financières du Québec
Une approche humaine, sans jargon, axée sur un partenariat à long terme
Vous méritez plus qu’une simple aide fiscale de fin d’année.
Vous méritez de la clarté, de la constance et un guide financier à vos côtés à chaque étape.