Chez SagePlan Finance, nous sommes des planificateurs financiers centrés sur le client et à honoraires, ce qui signifie que nous sommes rémunérés pour nos connaissances et nos services, comme un avocat ou un médecin. Contrairement aux conseillers à commission qui gagnent de l'argent grâce aux transactions, nos services de planification financière et de gestion de placements sont offerts sur la base d'honoraires.

Nos services de planification financière et de gestion de placements sont tous deux offerts sur la base d'honoraires, contrairement aux conseillers à commission qui reçoivent une rémunération par le biais de transactions. Nous recevons des commissions sur la vente de produits d'assurance. Cependant, les clients ont la possibilité d'acheter des produits d'assurance auprès de nous ou de tout autre fournisseur de leur choix. De plus, les clients peuvent choisir entre des options à honoraires ou à commission pour les fonds communs de placement.

Notre modèle de tarification vous permet de choisir le niveau de service et de conseil financier dont vous avez besoin. En essence, il s'agit d'une approche payante par l'utilisateur, garantissant que vos besoins en matière de conseil financier sont satisfaits en fonction de votre situation spécifique, plutôt que d'être déterminés par le montant d'argent que vous avez.

Les conseillers rémunérés à honoraires uniquement ont moins de conflits d'intérêts inhérents, et leurs structures de tarification peuvent être horaires, inclure un honoraire annuel ou être basées sur un pourcentage de vos actifs de placement.

Commentaire nous sommes payés

Nous croyons qu'il est essentiel que nos clients comprennent ce pour quoi ils paient et comment ils le paient. Notre objectif est d'être aussi transparents que possible lorsque nous discutons de la rémunération de nos conseils, afin que nous puissions rechercher, recommander et mettre en œuvre librement des stratégies sans partialité ni restriction.

Vos honoraires seront basés sur votre décision de procéder comme suit :

  1. Créer votre plan financier
  2. Mettre en œuvre votre plan
  3. Vous offrir un service continu

À chaque étape du processus, tous les frais seront clairement décrits et convenus avec vous avant de procéder.

Les frais facturés dépendent de :

✔ L'investissement nécessaire pour achever le service,

✔ Le degré de complexité et le niveau d’expertise requis pour réaliser les services,

✔ Tout risque associé à la fourniture du service.

Nous avons divisé notre Conseils en investissement et la gestion de portefeuille associée à des conseils financiers. Cela nous permet de cibler les honoraires en fonction de vos besoins particuliers et uniques : investissement et/ou conseils financiers.

Les planificateurs financiers rémunérés à honoraires uniquement ont tendance à coûter moins cher et à offrir plus

L’une des économies de coûts les plus évidentes est que les frais sont généralement inférieurs aux commissions.

Frais de conseil financier

Notre première rencontre de découverte d'une demi-heure est gratuite. Ensuite, cela dépendra de votre situation et de vos besoins particuliers. Nos honoraires habituels varient de :

Frais de planification initiale Frais mensuels de retenue
$500 - $4000 $100 - $500

Cela comprend 2 à 3 réunions au préalable, un suivi continu, un examen annuel complet et un accès en tout temps pour vos questions au fur et à mesure qu'elles surviennent.

Le coût de la planification dépendra de son étendue :
  • Conseil/Analyse financière (frais minimum) $500
  • « Mini-stratégies » de planification de la retraite $750-1125
  • Plan financier complet $1875-3750
  • Taux horaire pour planification simple ou consultation préalable $200(taxes incluses)

Avec des actifs sous gestion de 250 000 $ ou plus, les services de planification financière de base sont inclus dans les frais de gestion de placement.

Honoraires de conseil Investissement

Pour nos services de conseil et de gestion de portefeuille, il n'y a pas de frais de mise en œuvre, de mise en place ou de frais initiaux, ni de frais de sortie. Nous facturons des frais récurrents uniques pour le suivi, la gestion et l'administration de votre portefeuille d'investissement, conformément au tableau suivant.

Actifs sous gestion Frais de gestion
$0 - $249,999 1.05%
$250,000 - $499,999 0.95%
$500,000 - $999,999 0.90%
$1,000,000 - $1,999,999 0.80%
$2,000,000 - $4,999,999 0.75%
$5,000,000 - $9,999,999 0.65%
$10,000,000 et plus 0.55%





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