Comment nous travaillons
Processus de planification
Nous offrons des conseils financiers holistiques. Nos conseils sont différents pour chaque client que nous rencontrons.
Un élément essentiel de notre philosophie est de reconnaître que chaque client est différent et que notre valeur réside dans notre capacité à fournir des conseils adaptés aux circonstances individuelles de chaque client.
Nous travaillons avec nos clients pour élaborer et mettre en œuvre un plan financier adapté à leurs besoins. Nous étudions et discutons des alternatives, nous aidons les clients à comprendre leurs choix et leurs compromis. Une fois la décision prise, nous aidons les clients à mettre leur plan en œuvre.
Pour nos clients, la confiance financière vient du fait de savoir que nous serons toujours honnêtes avec eux et que nous ferons de notre mieux pour les aider.
Nous ne nous contentons pas d'indiquer aux gens la bonne direction et de leur souhaiter bonne chance. Nous savons que la vie a tendance à changer. Les marchés peuvent changer, la législation peut changer, la santé peut changer et les objectifs des clients peuvent changer. Une partie de notre travail consiste à travailler avec les clients et à ajuster leur stratégie selon les besoins pour s'assurer qu'ils peuvent faire face à ces changements et finir là où ils le souhaitent.
NotreProcessus
Vos besoins, vos objectifs et votre tolérance au risque sont la base de nos conseils stratégiques et d'investissement
Planification
Notre processus de planification comporte deux parties :
- Nous nous concentrons sur qui vous êtes, ce que vous voulez et ce dont vous avez besoin. Nous vous aidons à hiérarchiser vos objectifs et à tester votre tolérance au risque. Nous faisons le point sur votre situation financière pour évaluer comment vous pouvez atteindre vos buts et objectifs.
- Nous commençons par élaborer des stratégies financières. Cela implique l’élaboration de plusieurs scénarios, la réalisation de recherches plus approfondies et la liaison avec vos autres conseillers professionnels. Tout au long de ce processus, notre communication régulière avec vous signifie que vous avez votre mot à dire sur la création de votre plan financier.
Une fois finalisé, nous vous présentons votre plan financier dans un format écrit prescrit appelé votre plan financier et vous laisser le temps d’étudier plus en détail nos recommandations.
Expertise
Mettre en œuvre
Aucun grand plan ne vaut le papier sur lequel il est écrit, à moins que quelqu’un ne fasse le gros du travail pour le faire fonctionner.
Lorsque vous serez à l'aise avec nos conseils, vous signerez notre Autorisation de procéder et nous nous engageons formellement en signant notre accord de soins continus.
En matière de finances, une seule erreur peut mener à la ruine. Nous mettons en œuvre vos plans financiers en votre nom. Cette étape importante n'est pas incluse pour vous faire gagner du temps, elle est incluse parce que notre expérience financière signifie que nous comprenons chaque nuance, chaque recoin et chaque recoin concernant la mise en œuvre de votre stratégie financière.
La mise en œuvre peut consister en un simple transfert de plusieurs fonds de pension en un seul, en la création de plusieurs structures fiscales ou en la coordination de plusieurs professionnels, notamment des comptables et des avocats, pour vous.
financier
Expérience
Revoir
Les conseils financiers ne sont utiles que s’ils sont complétés par des opportunités continues d’ajustement et de réalignement.
Les évaluations structurées vous permettent de vous assurer que vos objectifs restent pertinents malgré les changements de votre vie. Nous appelons cela l'étape professionnelle. Des modifications à vos plans existants seront souvent nécessaires. Tout comme votre médecin vous demandera de vous rendre régulièrement chez le médecin, nous le ferons aussi.
Notre service et nos conseils continus commencent conformément aux dispositions pertinentes Contrat de service continu lors de l'exécution. Nous révisons généralement les accords de services en cours tous les 12 mois.
