À propos de nous
Rami Sayah est un planificateur financier certifié qui se spécialise dans les stratégies visant à maximiser votre richesse et à atteindre votre meilleure santé financière.
Le parcours de Rami dans le domaine de la finance a commencé en 2006, et au fil des ans, il a occupé divers postes, du courtage hypothécaire au conseils financiers. Il possède une expérience professionnelle diversifiée, ayant travaillé à la fois de manière indépendante et en tant que conseiller principal en retraite et en investissement dans une grande banque pendant cinq ans..
Un parcours d'indépendance et d'expertise.
Après des années de navigation dans le paysage financier, Rami est arrivé à une réalisation cruciale : les véritables conseils financiers doivent être impartiaux et objectifs. Pour offrir à ses clients les solutions honnêtes et les plus adaptées à leurs besoins, il a choisi d'établir sa pratique indépendante.
En tant que planificateur financier indépendant, Rami est guidé uniquement par les meilleurs intérêts de ses clients. Sa loyauté et ses préjugés sont exclusivement dédiés à assurer votre bien-être financier, plutôt que toute entreprise ou institution spécifique. Cet dévouement lui permet d'accéder à un large éventail d'options d'investissement, de produits d'assurance et de rentes, garantissant que votre stratégie financière est adaptée précisément à vos besoins et objectifs uniques.
Bien que Sageplan Finance opère de manière indépendante, nous travaillons avec Global Maxfin Investments Inc (notre courtier en fonds mutuels) pour fournir l'accès à un large éventail de fonds mutuels et avec MSA Financial Inc. pour offrir des solutions d'assurance personnelle. Nous maintenons une politique de transparence stricte et proposons différentes structures de frais, y compris des conseils à honoraires, des commissions, des actifs sous gestion (AUM) ou une combinaison - afin que vous puissiez choisir l'option qui correspond le mieux à vos préférences.
Notre indépendance totale signifie que nous restons objectifs et construisons des plans et des stratégies financières dans votre meilleur intérêt comme priorité numéro 1. Nous recommandons des stratégies et des solutions, pas des produits.
Notre philosophie.
Nous ne sommes pas des vendeurs, mais des conseillers financiers de confiance.
Cela signifie que nos plans financiers stratégiques sont uniquement influencés par vos besoins.
Nous élaborons des plans financiers personnalisés en fonction de vos besoins et objectifs uniques. Que vous épargniez pour votre retraite, que vous gériez vos dettes ou que vous créiez un patrimoine, nous vous offrons des conseils stratégiques indépendants pour vous aider à atteindre la sécurité financière et la tranquillité d'esprit.
Ce que nous faisons.
Nous pouvons vous aider avec tous vos besoins de conseils financiers, que votre situation soit simple ou hors du commun.
En termes simples, nous travaillons avec chaque client pour développer, mettre en œuvre et maintenir une stratégie financière pertinente et complète, aidant les clients à accroître leur patrimoine, à atteindre leurs objectifs de style de vie et à se protéger contre les risques.
→ Nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs, aussi grands ou petits soient-ils
→ Nous pouvons vous aider à devenir financièrement sûr
→ Nous pouvons vous aider à prendre des décisions intelligentes avec votre argent
Notre Valeurs fondamentales
Nous avons des valeurs fondamentales qui constituent la base de tout ce que nous faisons
Indépendance et intégrité
Protéger vos intérêts financiers contre d'éventuels conflits d'intérêts
- Nous respectons les normes éthiques les plus élevées dans toutes nos interactions, transactions et recommandations. Nous nous engageons à faire preuve d'honnêteté, de transparence et de responsabilité dans tout ce que nous faisons.
- Offrir des conseils impartiaux et objectifs, sans conflits d’intérêts. Nous sommes fiers d’être un cabinet indépendant, ce qui nous permet de recommander des solutions qui servent uniquement les intérêts de nos clients, sans aucune influence extérieure.
Pas de garde — Un dépositaire indépendant détient les investissements de nos clients et crée une barrière indépendante et insurmontable entre notre entreprise et les portefeuilles de nos clients.
Option avec frais uniquement — Nous pouvons facturer des frais pour la gestion des portefeuilles de nos clients ; ce serait notre seule rémunération. Dans ce cas, nous ne percevons pas de commissions, de frais de transaction ou d'autres frais promotionnels ou de distribution.
Aucun produit propriétaire — Comme nous ne créons ni ne vendons de produits exclusifs, nous sommes libres de recommander uniquement ceux qui offrent les meilleurs résultats à long terme pour nos clients.
Approche intégrée et centrée sur le client
Gérer vos affaires financières avec une approche globale
Intégré: — Gérez vos affaires financières avec une approche globale qui tient compte de tous les aspects de votre vie financière. Nous croyons en une planification financière holistique qui répond à vos objectifs à court et à long terme, garantissant une stratégie cohérente englobant les investissements, les assurances, la planification de la retraite, la planification successorale et plus encore.
Approche centrée sur le client — Nous plaçons les besoins et les intérêts de nos clients au-dessus de tout. Nous accordons la priorité à l'établissement de relations à long terme basées sur la confiance, la compréhension et l'empathie. Et nous nous efforçons de dépasser les attentes de nos clients à chaque occasion.
Coordination avec vos autres professionnels — Comptables, avocats spécialisés en droit successoral, fiscalistes, agents d'assurance et autres professionnels nécessaires pour coordonner le meilleur service et les meilleurs conseils pour nos clients.
Multidisciplinaire — Nos services s’étendent au-delà des services de conseil en investissement pour inclure la planification fiscale, philanthropique et successorale.
Expertise-Autonomisation-Excellence
Faites l'expérience de l'autonomisation et de l'excellence : votre chemin vers la réussite financière
Compétence — Nous démontrons de vastes connaissances, compétences et expériences dans le domaine de la finance. Nous cherchons continuellement à élargir notre expertise par le biais de formations continues et de perfectionnement professionnel afin de mieux servir nos clients.
Autonomisation — Nous permettons à nos clients de prendre le contrôle de leur avenir financier et de prendre des décisions éclairées en toute confiance. Nous éduquons, guidons et accompagnons nos clients à chaque étape du processus, en leur fournissant les connaissances et les outils dont ils ont besoin pour atteindre leurs objectifs financiers.
Excellence— Nous visons l'excellence dans tout ce que nous faisons, de la qualité de nos conseils et de nos services aux résultats que nous aidons nos clients à atteindre. Nous nous engageons à une amélioration continue et à l'excellence dans tous les aspects de notre pratique.
