Solutions financières individualisées (à la carte)
Planification et conseil financier dédiés
Parfois, vous avez simplement besoin de conseils d’experts sur une question financière précise ou d’un service ciblé. Pour ces moments-là, Sageplan Finance propose des solutions spécialisées, basées sur des projets, conçues pour répondre à vos besoins immédiats. Bien que nos forfaits intégrés offrent la valeur la plus complète, ces services apportent une expertise ciblée lorsque vous en avez le plus besoin.
Services à la carte :
Planification et conseils financiers (par projet)
- Projection de retraite et séance de stratégie :
- Portée : Analyse de l’épargne actuelle, des besoins de revenus projetés et projections détaillées de la préparation à la retraite selon divers scénarios. Comprend une rencontre stratégique de 90 minutes.
- Prix : 1 500 $ – 2 500 $ (selon la complexité des sources de revenus/actifs)
- Revue et recommandations du portefeuille d’investissement :
- Portée : Examen ponctuel de votre portefeuille d’investissement existant (ex. : fonds communs de placement, FNB, actions) afin d’en évaluer la pertinence, la diversification et l’efficacité des coûts. Comprend une discussion de 60 minutes sur les constats et des recommandations générales (n’inclut pas la gestion continue ni la vente de produits spécifiques).
- Tarif : 950 $ à 1 800 $ (selon le nombre de comptes et la complexité)
- Planification d’objectifs spécifiques (ex. : achat d’une maison, épargne-études) :
- Portée : Élaboration d’un plan ciblé pour un objectif financier majeur, incluant l’analyse des flux de trésorerie, les stratégies d’épargne et l’utilisation des programmes gouvernementaux pertinents (ex. : Régime d’accession à la propriété via le REER, REEE). Comprend une rencontre stratégique de 60 minutes.
- Tarif : 800 $ à 1 200 $
- Évaluation et révision des besoins en assurance :
- Portée : Analyse complète de vos besoins en assurance vie, invalidité et maladies graves, en fonction de vos revenus, de vos personnes à charge et de vos dettes. Comprend également la révision de vos polices existantes.
- Tarif : 600 $ à 900 $
Services de préparation fiscale (annuelle)
- Déclaration de revenus individuelle (T1) – De base :
- Portée : Pour les employés ayant des feuillets T4, des cotisations au REER, des frais médicaux et des crédits d’impôt courants.
- Tarif : 180 $ à 250 $
- Déclaration de revenus individuelle (T1) – Complexe :
- Portée : Comprend les revenus de travail autonome (T2125), les revenus de biens locatifs (T776), les revenus de placements (T3/T5), les dépenses d’emploi, les gains/pertes en capital et d’autres annexes complexes.
- Tarif : 350 $ à 650 $+ (selon le nombre d’activités de travail autonome, de propriétés ou de feuillets)
- Déclaration de revenus des sociétés (T2) – De base :
- Portée : Pour les petites sociétés ayant des états financiers relativement simples (déjà préparés par le client ou par un autre comptable).
- Tarif : 800 $ à 1 500 $+ (selon la complexité et selon que les états financiers soient fournis prêts pour la préparation fiscale).
- Déclarations de remise de la TPS/TVQ :
- Portée : Préparation et transmission électronique des déclarations de TPS/TVQ trimestrielles ou annuelles, à partir des données fournies par le client.
- Tarif : 150 $ à 250 $ par déclaration
Services de tenue de livres (à projet / à l’heure)
- Mise à jour / remise en ordre de la tenue de livres :
- Portée : Correction des erreurs de tenue de livres passées, catégorisation des transactions en retard et rapprochement des comptes historiques pour une période définie.
- Tarif : Taux horaire de 75 $ à 125 $/heure (devis établi après une évaluation initiale, minimum de 5 heures).
- Configuration et formation aux logiciels :
- Portée : Configuration de QuickBooks Online ou de Xero pour votre entreprise, incluant le plan comptable, les soldes initiaux et une formation de base pour vous ou votre personnel.
- Tarif : 500 $ à 1 500 $ (selon la complexité et le nombre d’heures de formation)
- Traitement de la paie (par cycle de paie) :
- Portée : Traitement de la paie pour un petit nombre d’employés (jusqu’à 5), incluant les bulletins de paie et les remises des retenues à la source.
- Tarif : 500 $ à 1 500 $ (selon la complexité et le nombre d’heures de formation)
- Tarif : 75 $ à 120 $ par cycle de paie + 5 $ à 10 $ par employé
Envisagez plusieurs services ?
Nos forfaits mensuels intégrés offrent une valeur supérieure et un accompagnement complet, comparativement à la combinaison de services individuels. Discutons de vos besoins globaux lors d’une consultation gratuite !