Planification et conseils financiers dédiés
Planification et conseil financier dédiés
Chez Sageplan Finance, nous vous aidons à réaliser vos aspirations financières personnelles. Nos services d’expertise en planification financière offrent clarté, stratégie et accompagnement continu, vous aidant à bâtir un avenir sûr et prospère.
Forfaits de services de planification financière personnelle :
Le plan « Feuille de route fondamentale
- Parfait pour : Les particuliers et les jeunes familles qui souhaitent établir une base financière solide, comprendre leur situation actuelle et fixer des objectifs clairs pour l’avenir. Idéal pour ceux qui commencent leur parcours de création de patrimoine, gèrent des dettes ou épargnent pour des événements majeurs de la vie.
- Ce qui est inclus :
- Analyse financière complète unique : État financier personnel détaillé (valeur nette), analyse des flux de trésorerie et conseils en budgétisation, examen des actifs, passifs et sources de revenus actuels, identification des principaux objectifs financiers (p. ex. : remboursement de dettes, accession à la propriété, épargne-retraite de base, épargne-études).
- Plan d’action financier personnalisé : Un document concis et concret présentant les principales recommandations et étapes pour atteindre vos premiers objectifs financiers. Séance de stratégie d’une heure : Une rencontre dédiée pour examiner votre portrait financier et votre plan d’action, clarifier les recommandations et répondre à vos premières questions.
- Basic Tax Efficiency Review: Guidance on maximizing RRSP and TFSA contributions.
- Évaluation initiale des besoins en assurance : Identification des besoins de base en assurance vie et invalidité.
- Investissement : 1 950 $ (frais unique)
- Proposition de valeur : Gagnez en clarté et en orientation. Ce plan offre un point de départ clair et une approche structurée pour commencer à gérer efficacement votre argent et planifier votre avenir de manière proactive.
Le plan « Créateur de richesse Pro
- Parfait pour : Les professionnels en croissance, les familles établies et les particuliers accumulant des actifs qui recherchent un accompagnement proactif et continu afin d’optimiser leurs placements, planifier leur retraite et gérer la complexité croissante de leurs finances.
- Ce qui est inclus :
- Soutien comptable complet : Jusqu’à 80 transactions mensuelles, rapprochement de 2 comptes bancaires + 2 cartes de crédit, états mensuels des résultats, du bilan et des flux de trésorerie, paie pour jusqu’à 3 employés, préparation et production complètes de la TPS/TVQ, suivi des comptes clients et fournisseurs (jusqu’à 10 éléments/mois).
- Déclarations fiscales intégrées : Déclaration T1 annuelle (travailleur autonome ou revenus de location) et déclaration T2 annuelle pour petites entreprises incorporées.
- Planification financière proactive : 2 examens stratégiques de 1 heure par an (affaires + personnel), projections initiales du plan de retraite, examen complet des assurances (personnelles et d’affaires : vie, invalidité, maladies graves, FPO), élaboration d’une stratégie de placement (les frais de gestion discrétionnaire sont facturés séparément, voir notre section dédiée pour plus de détails).
- Support prioritaire : Accès par courriel et téléphone à votre conseiller attitré.
- Investissement : 2 500 $ (frais initiaux du plan) + 195 $/mois (conseil continu)
- Proposition de valeur : Allez au-delà de la planification de base. Ce plan offre des stratégies sophistiquées et un soutien continu pour assurer la croissance efficace de votre patrimoine, la sécurité de votre retraite et votre capacité d’adaptation aux changements de la vie.
Le plan « Architecte financier exécutif
- Parfait pour : Les particuliers fortunés, les professionnels chevronnés et les propriétaires d’entreprises ayant des sources de revenus complexes, des actifs importants et des besoins élaborés en matière de fiscalité ou de planification successorale. Idéal pour ceux qui recherchent un leadership financier stratégique intégré et de haut niveau.
- Ce qui est inclus :
- Élaboration avancée d’un plan financier complet : Analyse approfondie de multiples sources de revenus (salaire, travail autonome, revenus d’entreprise, loyers), projections détaillées et personnalisées de retraite et de flux de trésorerie pour des scénarios complexes, stratégies avancées d’optimisation fiscale pour l’intégration personnelle et corporative, considérations approfondies de planification successorale, y compris les stratégies de transfert de patrimoine et la coordination avec des professionnels juridiques/successoraux, stratégie personnalisée de portefeuille de placement et répartition des actifs, incluant des placements alternatifs (le cas échéant), discussions initiales sur la planification de la relève d’entreprise.
- Rencontres stratégiques semestrielles (2 heures chacune) : Deux séances approfondies par an pour examiner l’ensemble de votre écosystème financier, vous adapter aux changements majeurs et affiner des stratégies complexes.
- Planification fiscale proactive : Recommandations de stratégies fiscales continues et efficientes, adaptées à la structure unique de vos revenus et de vos actifs.
- Accès à un conseiller attitré : Accès prioritaire par téléphone et courriel pour des demandes complexes et des conseils rapides.
- Coordination avec d’autres professionnels : Collaboration avec votre comptable, avocat ou autres conseillers afin d’assurer une stratégie financière cohérente.
- Investissement : 1 450 $/mois
- Proposition de valeur : Bénéficiez d’un véritable partenaire financier. Ce plan offre un niveau inégalé de conseils stratégiques, de gestion proactive et de planification intégrée pour vos besoins financiers personnels et d’affaires les plus complexes, assurant une efficacité maximale et la préservation de votre patrimoine.
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