Ce qui nous
distingue
Des conseils indépendants
vous offrent plus que vous ne l’imaginez.
Les conseils indépendants offrent une multitude d’avantages qui vont bien au-delà des apparences. En faisant appel à un conseiller indépendant, vous accédez à un réservoir d’expertise, d’objectivité et de service personnalisé sans égal. Voici pourquoi des conseils indépendants vous apportent plus que vous ne l’imaginez :
En essence, les conseils indépendants vous donnent le pouvoir de prendre des décisions financières éclairées, avec confiance et clarté. En tirant parti de l’expertise, de l’objectivité et du service personnalisé d’un conseiller indépendant, vous pouvez naviguer dans les complexités du monde financier et poursuivre vos objectifs avec plus de certitude et de succès.
Au Québec, on compte environ 34 000 conseillers financiers, dont 5 000 sont planificateurs financiers. Pourtant, certaines statistiques récentes révèlent que :
- 85 % des travailleurs québécois sont très préoccupés par la situation économique actuelle. (ÉducÉpargne et la CSF, 2022)
- 73 % des Québécois n’ont pas de planificateur financier. (FP Canada, 2018)
- 50 % des jeunes Québécois âgés de 25 à 44 ans disent être très ou assez préoccupés par leur situation financière. (ÉducÉpargne, mars 2022)
- 42 % affirment que ce stress a un impact important ou assez important sur leur rendement au travail. (ÉducÉpargne, mars 2022)
Nous n’avons pas choisi la voie facile
Nous avons plutôt choisi d’être licenciés et certifiés, parce que l’indépendance est essentielle pour nous.
Permis de l’AMF
Je suis titulaire d’un permis de conseiller en sécurité financière et de planificateur financier délivré par l’Autorité des marchés financiers, et membre de la CSF (Chambre de la sécurité financière)
Planificateur financier
Je détiens le titre de planificateur financier de l’Institut de planification financière
Conseiller en placements
Je suis titulaire d’un permis de représentant en épargne collective (courtier de fonds communs de placement) délivré par l’ACFM et l’AMF.
Pl. Fin. (Planificateur financier)
Votre guide financier de confiance au Québec
En tant que professionnel de la finance, je privilégie la compréhension du contexte financier propre au Québec. Je m’engage à respecter les normes élevées de la province et je détiens les qualifications nécessaires pour vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs financiers.
Nous avons des valeurs fondamentales qui constituent la base de tout ce que nous faisons.
Pl. Fin. (Planificateur financier)
Mon titre de Pl. Fin. démontre ma connaissance approfondie et mon expertise en planification financière propre au Québec. Le processus rigoureux de qualification garantit que je possède les compétences nécessaires pour naviguer dans la réglementation financière de la province et offrir des conseils adaptés à votre situation unique.
Permis de conseiller en sécurité financière (LLQP)
En plus de mon titre de Pl. Fin., je détiens également le permis de conseiller en sécurité financière – LLQP (Life Licence Qualification Program). Cette qualification me permet d’offrir une gamme plus large de produits financiers, incluant certaines solutions d’assurance qui peuvent compléter votre plan financier.
Titulaire d’un permis de l’ACFM
Je suis également titulaire d’un permis de représentant en épargne collective délivré par l’ACFM et l’AMF, ce qui me permet de recommander et de distribuer des fonds communs de placement adaptés à vos objectifs d’investissement. Cette qualification me permet d’offrir un service plus complet, alliant planification financière et solutions de placement appropriées.
Approche ciblée
En détenant ces permis, je peux offrir un service personnalisé et une compréhension approfondie de vos besoins spécifiques. Cela me permet d’adapter mes recommandations et d’assurer une relation de collaboration étroite.
Le titre de Pl. Fin.® est reconnu comme la plus haute distinction pour les planificateurs financiers au Québec. Il combine des exigences rigoureuses en matière d’expérience et de formation avec un Code de déontologie. Au Québec, le titre de PLANIFICATEUR FINANCIER® est encadré par l’IQPF (Institut québécois de planification financière).
Le LLQP (Life Licence Qualification Program) est une qualification encadrée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).
L’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACFM) est un organisme d’autoréglementation qui supervise la distribution des fonds communs de placement au Canada.
Réservez une consultation GRATUITE
Ayons une conversation conviviale, sans obligation, pour comprendre vos objectifs et voir comment Sageplan peut vous accompagner.
Nous faisons partie des rares cabinets de planification financière qui sont réellement indépendants.
Découvrez la différence qu’apporte une véritable indépendance en conseil financier.
Expérience complète
Notre équipe collaborative offre la profondeur et l’étendue nécessaires pour vous aider à naviguer dans les décisions de la vie. Pour de nombreux clients, nous agissons comme leur directeur financier personnel (CFO), simplifiant leur quotidien en apportant clarté et réponses aux multiples décisions financières auxquelles ils font face chaque jour.
Analyse complète
Une planification financière efficace exige bien plus qu’un simple regard sur la valeur des comptes et les années restantes avant la retraite. Nous évaluons votre couverture d’assurance, vos flux de trésorerie, votre stratégie de placement, votre portefeuille immobilier et plus encore. Chaque domaine est examiné dans le contexte de votre situation actuelle et de vos objectifs à long terme.
Conseils objectifs
En tant que cabinet indépendant, nous sommes fiers d’offrir des conseils financiers impartiaux et neutres, adaptés à vos besoins et objectifs personnels. Que vous préfériez un service à honoraires ou basé sur des commissions, notre engagement demeure le même : vous fournir un accompagnement transparent et personnalisé. Grâce à un large éventail de stratégies et de solutions financières, nous vous donnons les moyens de prendre des décisions éclairées qui ouvrent la voie vers un avenir financier sécuritaire. Notre dévouement à servir vos meilleurs intérêts guide chacune de nos actions, afin que votre parcours financier soit dirigé par l’expertise, l’intégrité et la confiance. Collaborez avec nous dès aujourd’hui et découvrez la différence qu’apportent des conseils indépendants pour réaliser vos aspirations financières.
Service personnalisé
Nous sommes un cabinet boutique et nous nous épanouissons en bâtissant des relations à long terme avec nos clients. Notre démarche est une occasion de bien vous connaître, en profondeur. Nous sommes fiers de travailler en équipe — à l’interne comme avec vous — et d’offrir autant ou aussi peu d’accompagnement que vous le souhaitez.
Les outils financiers simplifiés
Des résultats, pas des maux de tête.
Beaucoup de conseillers offrent des outils, mais qui a le temps de les apprendre ? Nous simplifions votre parcours financier grâce à un accompagnement personnalisé et un suivi constant. Nous ne fournissons pas seulement les outils, nous :
Expliquons le “pourquoi” derrière chaque outil : comprendre leur fonctionnement et leur impact sur vos objectifs..
Vous faisons gagner du temps et évitons les frustrations : oubliez la courbe d’apprentissage et concentrez-vous sur l’essentiel.
Veillons à ce que vous les utilisiez efficacement : maximisez les avantages de ces outils selon vos besoins spécifiques.