À propos de nous
Rami Sayah
Planificateur financier certifié, il est spécialisé dans les stratégies visant à maximiser votre patrimoine et à optimiser votre santé financière. Le parcours de Rami dans la finance a débuté en 2006. Au fil des années, il a occupé divers rôles, du courtage hypothécaire à celui de conseiller financier. Il possède une expérience professionnelle diversifiée, ayant travaillé de façon indépendante ainsi qu’en tant que conseiller principal en retraite et en placements dans une grande banque pendant cinq ans.
Un parcours d’indépendance et d’expertise
Après des années passées à naviguer dans le monde financier, Rami est arrivé à une réalisation essentielle : un véritable conseil financier doit être impartial et sans biais. Pour offrir à ses clients des solutions honnêtes et parfaitement adaptées à leurs besoins, il a choisi de fonder sa propre pratique indépendante.
En tant que planificateur financier indépendant, Rami est guidé uniquement par les intérêts de ses clients. Sa loyauté et son engagement sont consacrés exclusivement à la protection de votre bien-être financier, et non à une entreprise ou institution particulière. Cette indépendance lui permet d’accéder à une vaste gamme d’options d’investissement, de produits d’assurance et de rentes, afin que votre stratégie financière soit conçue sur mesure selon vos besoins et objectifs uniques.
Bien que Sageplan Finance opère de manière indépendante, nous collaborons avec Global Maxfin Investments Inc. (notre courtier en fonds communs de placement) pour donner accès à un large éventail de fonds communs, ainsi qu’avec MSA Financial Inc. pour offrir des solutions d’assurance individuelle. Nous maintenons une politique stricte de transparence et proposons divers modèles de rémunération — honoraires, commissions, actifs sous gestion (AUM) ou approche hybride — afin que vous puissiez choisir la formule qui correspond le mieux à vos préférences.
Notre indépendance totale garantit notre objectivité : nous élaborons des plans et stratégies financières en plaçant vos intérêts comme priorité absolue. Nous recommandons des stratégies et des solutions, jamais des produits.
Notre philosophie
Nous ne sommes pas des vendeurs. Nous sommes des conseillers financiers de confiance.
Cela signifie que nos plans financiers stratégiques
sont influencés uniquement par vos besoins.
Nous élaborons des plans financiers personnalisés, adaptés à vos besoins et objectifs uniques. Que vous épargniez pour la retraite, gériez vos dettes ou développiez votre patrimoine, nous offrons des conseils stratégiques indépendants pour vous aider à atteindre la sécurité financière et la tranquillité d’esprit.
Ce que nous faisons
Nous pouvons vous aider pour tous vos besoins en conseils financiers, que votre situation soit simple ou plus inhabituelle.
Concrètement, nous travaillons avec chaque client pour élaborer, mettre en œuvre et maintenir une stratégie financière pertinente et complète. Notre rôle est d’accompagner nos clients afin de faire croître leur patrimoine, atteindre leurs objectifs de vie et se protéger contre les risques.
- Nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs, qu’ils soient grands ou petits.
- Nous pouvons vous aider à atteindre la sécurité financière.
- Nous pouvons vous aider à prendre des décisions intelligentes avec votre argent.
Réservez une consultation GRATUITE
Ayons une conversation conviviale, sans obligation, pour comprendre vos objectifs et voir comment Sageplan peut vous accompagner.
Nos valeurs fondamentales
Nous avons des valeurs fondamentales qui constituent la base de tout ce que nous faisons.
Indépendance et intégrité
Protéger vos intérêts financiers contre tout conflit d’intérêts
Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes nos interactions, transactions et recommandations. Nous sommes engagés envers l’honnêteté, la transparence et la responsabilité dans tout ce que nous faisons.
Offrir des conseils impartiaux et objectifs, exempts de tout conflit d’intérêts. Nous sommes fiers d’être une firme indépendante, ce qui nous donne la liberté de recommander uniquement des solutions dans le meilleur intérêt de nos clients, sans aucune influence extérieure.
Aucune garde
Un dépositaire indépendant détient les placements de nos clients et établit une barrière indépendante et infranchissable entre notre firme et les portefeuilles de nos clients.
Option à honoraires seulement
Nous pouvons facturer des honoraires pour la gestion des portefeuilles de nos clients; il s’agit alors de notre seule rémunération. Dans ce cas, nous ne recevons aucune commission, aucun frais de transaction, ni aucuns frais promotionnels ou de distribution.
Aucun produit exclusif
Puisque nous ne créons ni ne vendons de produits maison, nous sommes libres de recommander uniquement ceux qui offrent les meilleurs résultats à long terme pour nos clients.
Approche intégrée et centrée sur le client
Gérer vos affaires financières avec une approche globale.
Intégré
Gérer vos affaires financières avec une approche globale qui prend en compte tous les aspects de votre vie financière. Nous croyons en une planification financière holistique qui tient compte de vos objectifs à court et à long terme, afin d’assurer une stratégie cohérente englobant les placements, l’assurance, la retraite, la planification successorale et plus encore.
Approche centrée sur le client
Placer les besoins et les intérêts de nos clients au-dessus de tout. Nous privilégions l’établissement de relations à long terme fondées sur la confiance, la compréhension et l’empathie, et nous nous efforçons de dépasser les attentes de nos clients à chaque occasion.
Coordination avec vos autres professionnels
Comptables, notaires spécialisés en succession, fiscalistes, courtiers d’assurance et autres professionnels nécessaires pour assurer à nos clients le meilleur service et les meilleurs conseils.
Multidisciplinaire
Nos services vont au-delà du conseil en placement pour inclure la planification fiscale, la planification philanthropique et la planification successorale.
Expertise – Responsabilisation – Excellence
Vivez l’autonomie et l’excellence : votre chemin vers la réussite financière.
Expertise
Démontrer des connaissances, des compétences et une expérience approfondies dans le domaine de la finance. Nous cherchons constamment à élargir notre expertise grâce à la formation continue, au perfectionnement professionnel et à l’éducation afin de mieux servir nos clients.
Autonomisation
Nous donnons à nos clients les moyens de prendre le contrôle de leur avenir financier et de prendre des décisions éclairées en toute confiance. Nous les éduquons, les guidons et les accompagnons à chaque étape, en leur fournissant les connaissances et les outils nécessaires pour atteindre leurs objectifs financiers.
Excellence
Nous visons l’excellence dans tout ce que nous faisons, qu’il s’agisse de la qualité de nos conseils, de nos services ou des résultats que nous aidons nos clients à atteindre. Nous sommes engagés dans une démarche d’amélioration continue et d’excellence dans tous les aspects de notre pratique.